什么是基金持有份额和持有金额？持有金额和持有份额的区别有哪些？

什么是基金持有份额和持有金额?

基金是以“份”为单位，基金的单位净值就是每份的价值(也就是基金的买卖价格)。持有份额就是投资者账户上拥有的份数。持有金额是基金一般都以持份比例来分享市场价值，所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额。

一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。

持有金额和持有份额的区别有哪些?

1、意义不同： 基金持有份额是指某人对某种基金总数所占的比例，是指占有率。基金份额是基金发起人向投资者公开 发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权 利，并承担相应义务的凭证。 基金持有金额是指某人的基金持有份额通过计算所得的价格。

2、表现不同： 基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。

另外，基金份额的申购、赎回价格需要依据申购、赎回日基金金额净值加、减有关费用进行计算。

货币基金计算方式为：当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000，累计盈亏=持仓市值+赎回到账 金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额。

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